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Impacto y desempeño social
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Durante mucho tiempo, el esfuerzo lograr la perennidad de las Instituciones Microfinancieras se ha concentrado en cuestiones de viabilidad financiera e institucional, mientras que su utilidad social se daba por sentada.

CERISE y las organizaciones que colaboraron en este esferzo, fueron los primeros en desarrollar herramientas de evaluación del desempeño social para las microfinanzas en el 2001. Diseñada en colaboración con redes del mundo entero (IMFs, investigadores, operadores, donantes, inversores), la herramienta SPI de auditoría social es, hoy en día, ampliamente reconocida y usada en el sector. CERISE trabaja además en la elaboración de análisis de impacto operacionales e innovadoras.

CERISE fue pionero, desde el 2001, de un nuevo campo de la evaluación, complementario del análisis financiero. Se trata de apoyar a las IMF para que se vuelvan sostenibles y que también contribuyan eficazmente al desarrollo.

En un contexto de crisis financieras y de multiplicación de las críticas hacia las microfinanzas, estas herramientas brindan respuestas constructivas para el sector.


Auditoria social de las instituciónes de microfinanza

Actualmente, en un contexto de fuerte crecimiento y de comercialización de las microfinanzas, donantes e inversionistas sociales piden a las IMFs que rindan cuentas:
- Qué poblaciones atienden realmente?
- Qué cambios inducen para los clientes?
Ciertas IMFs defienden además la idea que reforzar su desempeño social lleva, a mediano plazo, a consolidar su desempeño financiero.

Una auditoría social del tipo de SPI, al analizar el proceso interno de una IMF, verifica que se da los medios necesarios para cumplir con sus metas sociales. Este enfoque ayuda las IMFs a fijarse objetivos de mejora de sus prácticas y planear actividades para alcanzarlos.


Certificación CERISE para los usuarios de SPI

La herramienta SPI, disponible de manera gratuita, fue diseñada usando un enfoque abierto, colaborativo y transparente. Hoy en día es usado por más de 500 IMF en todo el mundo, esta herramienta es el primer instrumento de auditoría sobre el desempeño social para instituciones comprometidas a mejorar el bienestar de sus clientes. El alto volumen de usuarios, han impedido a los promotores de los instrumentos, en muchos de los casos, a mantener un profundo control de calidad en cada caso. Además, el sector de las microfinanzas se ha desarrollado, los escándalos y la crítica creciente lo han puesto en el escrutinio de medios de comunicación, gobiernos, instituciones reguladores y el más amplio público. Las IMF deben ser más transparentes y mejorar sus prácticas. La herramienta SPI creada por CERISE fue creada con este fin, pero al mismo tiempo se abre a un potencial mercado. La calidad de las evaluaciones debe ser asegurada.

SPI ahora incluye las Normas de Empleo y un proceso de Certificación para entrenadores y auditores.

Las Normas de Empleo permiten a formalizar la realización de auditorías SPI, para fortalecer el control de calidad y definir las condiciones óptimas en las que utilizan la herramienta.

La certificación es necesaria para ser reconocido como un auditor externo y capacitar a otras organizaciones en el SPI.

La certificación apunta a

-  Evitar usos ineficientes del uso de la herramienta SPI, por IMF y sus colaboradores (mala calidad, información no confiable).
-  Asegurar el control de calidad y el potencial benchmarking entre los usuarios SPI, garantizando confianza en el proceso utilizado por la auditoría.
-  Evitar un uso un apropiado de la herramienta por terceros (free riders que utilizan la SPI con fines comerciales, creando reportes innecesarios para las IMF).
-  Asegurar un reporte confiable para MIX.

Otras características de la certificación

-  Para la auditoría (participantes de las IMF): asegurar un control riguroso de calidad y fiabilidad en la auditoría, así mismo incrementar la credibilidad externa de los resultados, y facilitar el intercambio de información confiable.
-  Para el auditor: garantizar un reconocimiento internacional, y mantener al día los conocimientos adquiridos y de esta manera adquirir un entrenamiento eficiente del uso del SPI.
-  Para la IMF: asegurar calidad de los datos para la toma de decisiones, así como credibilidad en los resultados, y de esta manera demostrar un fuerte compromiso hacia el adecuado funcionamiento social.

Desde 2011, varias organizaciones colaboradoras de CERISE, han tenido éxito completando o iniciando la certificación ofertada por CERISE, dando como resultado una importante red de auditores externos para las IMF que validan sus resultados de SPI.

Haga clic aquí para ver la lista oficial de las organizaciones certificadas por CERISE.

Para más información acerca de la herramienta SPI, visite nuestro sitio web: http://spi4wiki.pbworks.com, o contáctenos por email: cerise@cerise-microfinance.org


Inversión socialmente responsable en microfinanza

La utilidad social es el principal argumento a favor de las inversiones en microfinanzas. Inversores que no pueden demostrar el impacto social de sus actividades se arriesgan a sobreestimar los beneficios de alas microfinanzas y ver su propia reputación desacreditada cuando casos "problemáticos" son mediatizados. Así para que los inversores tomen decisiones basadas en el valor agregado social, deben se capaces de medirlo.

El uso de herramientas de auditorías sociales para las IMFs se está generalizando, ayudándolas a medir y mejorar su desempeño social. Ciertos inversores las usan para sus socios, pero Inversores Socialmente Responsables (ISRs) necesitan una metodología adaptada a sus preocupaciones y estructuras.

El SPI para Inversores de CERISE es un instrumento de auditoría que combina las dimensiones del desempeño social en microfinanzas, los Principios para las Inversiones Responsable de las Naciones Unidas y el marco de efectividad de la ayuda desarrollada por CGAP.

Experimentado por el inversor social Oikocredit, el SPI para Inversores habilita ISRs a revisar sus operaciones, estratégias e impacto social. Diseñada para ser implementada internamente, este instrumento también puede ser usado como herramienta de gestión para guiar las decisiones de inversión, así como un elemento de comunicación y benchmarking para mejorar su tranparencia y consolidar la credibilidad de les ISRs en microfinanzas.


Investigación aplicada en torno a la evaluación social

El SPI esta en libre acceso. Como reciprocidad, los usuarios, retroalimentando a CERISE con resultados y sugerencias, favorecieron la mejora de la herramienta SPI (versión 3) y la constitución de una base de datos única que agrupa más de 250 resultados de auditorías sociales SPI, completadas con datos financieros.

A partir de esta base, CERISE analiza los vínculos entre desempeño social y desempeño financiero para verificar hipótesis de sinergías entre ambos aspectos.

Además, CERISE estudia los las relaciones entre SPI entre audits SPI et análisis de impacto para verificar las correspondencias entre las prácticas de intervención implementadas por las IMF y su impacto real.

Por fin, CERISE intercambia con inversores y participa en grupos de trabajo de inversores de la "Social Performance Task Force" para identificar los criterios y modalidades de evaluación de las inversiones socialmente responsables.




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  SPI-Inversores: una herramienta para evaluar el desempeño social de los inversores
Trabajo en curso. Contacte CERISE: cerise@globenet.org
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El10 de junio de 2009

Nueva versión ! SPI4 alineado con los Estandares Universales para la Gestión del Desempeño Social (SPTF). Para más información, visitan la guía en línea de SPI4

CERISE quiere agradecer ProsperA y los miembros del Panel de Expertos SPI4 por su valioso aporte y apoyo en el diseño de la herramienta.

Un agradecimiento especial al Liechtenstein Development Service (LED) y la SPTF por su apoyo activo.





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